Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и указаний Центрального Банка России по исполнению указанного закона, Открытое акционерное общество коммерческий банк развития газовой промышленности Севера «СЕВЕРГАЗБАНК» (ОАО КБ «СЕВЕРГАЗБАНК» реализует комплекс организационных и специальных мероприятий, вытекающих из требований вышеуказанного закона.

Для координации деятельности Банка по исполнению требований вышеуказанного закона, для осуществления контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в Банке сформировано структурное подразделение – Служба контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

Квалификация работников выше указанного структурного подразделения соответствует требованиям, установленным Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В рамках данной работы в Банке разработаны и утверждены «ПРАВИЛА внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Вышеуказанные ПРАВИЛА в своем составе предусматривают программы осуществления внутреннего контроля:

• программу идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя;
• программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализаций (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
• программу проверки информации о клиенте или операции клиента, о выгодоприобретателе для подтверждения обоснованности подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
• программу документального фиксирования информации, полученной в результате осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• программу подготовки и обучения кадров в области ПОД/ФТ;
• квалификационные требования к специальным должностным лицам;
• ряд других программ в соответствии с рекомендациями Центрального Банка России.

В разработанных программах определены функции и регламентировано взаимодействие структурных подразделений и работников ОАО КБ «СЕВЕРГАЗБАНКА» в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

В Банке проводится работа по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, необычных сделок, сбор дополнительной информации о деятельности клиентов Банка с целью установления категорий риска, а также работа по установлению и идентификации выгодоприобретателей.

Организация работы с клиентами и совершение операций по поручению клиентов строится с учетом принципа «знай своего клиента», в котором содержатся требования к полноте представляемой клиентами информации о себе и своих контрагентах, а также к прозрачности активов, используемых в качестве платежного средства.

ОАО КБ «СЕВЕРГАЗБАНК» не устанавливает и не поддерживает отношений с банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не имеет счетов в кредитных организациях, зарегистрированных в государствах, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Анкета Банка - pdf-документ, 361 Kb